Integración vía Webview
Descripción del caso de uso
Esta integración permite a tu empresa resolver con una simple integración de un webview o SDK todo lo necesario para la recopilación de información de su cliente. Resuelve on-boarding de personas humanas y jurídicas. Puede personalizarse con tu estilo y brindar una experiencia in-app a tu cliente.
También soporta on-boarding utilizando un web browser y equipos de escritorio
Documentación solicitada
Personas Humanas (KYC) | Personas Jurídicas (KYB) |
---|---|
Imágen de frente del DNI | Estatuto de constitución social |
Imágen de dorso del DNI | Designación de autoridades |
Selfie + prueba de vida del sujeto | Información de los socios y su participación |
Declaración sobre ocupación de la persona | Información sobre controlantes y beneficiacios finales. Roles dentro de la empresa. |
Declaración sobre sujeto obligado y P.E.P. | Declaración sobre actividad |
Declaración sobre sujeto obligado y P.E.P. y ley Fatca |
Integración y personalización
La aplicación adapta los datos a solicitar automáticamente dependiento del tipo de persona que se desea validar. Permite la personalización complenta con los colores, fuentes, voz y diseño del cliente. Te permitirá ofrecer a tu cliente una experiencia in-app sin esfuerzo.
Datos recopilados
Luego de completar el proceso de onboarding exitoso, el sistema devuelve un set de datos obtenidos a partir de la información suministrada. Alguno de los datos enriquecidos, te darán indicadores para reforzar determinados tipos de control sobre la persona dependiendo de su perfil.
Personas humanas
Nombre
: Nombre de la persona obtenido del documentoApellido
: Nombre de la persona obtenido del documentoEdad
: Edad de la persona obtenida del documentoFecha de Nacimiento
: Obtenido del documentoNacionalidad
: Obtenido del documentoDomicilio
: Declarado en AFIP como domiciio principal en caso de tener actividad comercialDeclaración sobre PEP
:Declaración sobre sujeto obligado
:Resultado REPET
: Sobre la aparición de la persona en bases de datos de personas vinculadas a actos de terrorismoID Renaper
: Identificador sobre la verificación de documentos e imagen obtenida ante RENAPERVersión suministrada del documento
: Tipo de documento que se utilizó para la verificaciónEstado de la CUIT
: Según AFIPCategoría impositiva
: Según AFIPActividad principal
: Según AFIPMCC
: Merchant Category Code estimado basado en la actividad principalScore Financiero
: Según nuestro score klio.coreCheques rechazados
: Obtenidos de la base de datos pública BCRAIP
: Obtenido al momento del onboarding (OB)Score de IP
: Según nuestro score klio.coreUbicación estimada
: Donde se realizó el proceso de OB.Score de aprobación
: Es una puntuación establecida por el sistema que permite detectar casos de alerta. Un valor elevado de este indicador es una recomendación a realizar un análisis mas profundo sobre la información suministrada por la persona.Emboss name
: Composición entre nombres y apellidos para la emisión de tarjetas de crédito
Personas jurídicas
Razón social
: Nombre de la entidadCuit
: Número de cuit de la personaEstado de la cuit
: Según AFIPActividad declarada
: Según AFIPMCC
: Merchant Category Code estimado basado en la actividad principalScore Financiero
: Según nuestro score klio.coreCheques rechazados
: Obtenidos de la base de datos pública BCRAIP
: Obtenido al momento del onboarding (OB)Score de IP
: Según nuestro score klio.coreUbicación estimada
: Donde se realizó el proceso de OB.Score de aprobación
: Es una puntuación establecida por el sistema que permite detectar casos de alerta. Un valor elevado de este indicador es una recomendación a realizar un análisis mas profundo sobre la información suministrada por la persona.Declaración sobre PEP
:Declaración sobre sujeto obligado
:Resultado REPET
: Sobre la aparición de la persona en bases de datos de personas vinculadas a actos de terrorismoInformación de los socios
: (Nombre y apellido, Domicilio, CUIT, Score financiero, Cheques rechazados, Score de IP, Estado de CUIT, Categoria)
Flujos del proceso
En el caso de personas humanas
, se solicita frente, dorso de DNI. Se realiza una toma de selfie con prueba de vida. En este proceso la persona recibe instrucciones en pantalla. También pude recibir las instrucciones sobre los gestos a realizar por voz.
La persona puede cargar varios documentos en simultaneo. Luego de cada carga exitosa de documentos, la persona recive una confirmación y luego una confirmación final sobre todo el proceso de verificación.
Para personas jurídicas
, se solicita estatuto de constitución social, designación de autoridades y constancia de ingresos brutos. El sistema obtiene de AFIP su condición impositiva y estado de CUIT. Todos los documentos son validados automátivcamente devolviendo un score o valoración de los mismos.
Este score minimo de aceptación puede ser ajustado por el cliente. En los casos de documentos muy extensos, complejos o de mala calidad, el proceso puede continuarse manualmente.
La persona que esta realizando el procesamiento de documentación en nombre de la persona jurídica, tambien debe completar una validación de identidad personal, para conocer quien esta proveyendo la documentación. Adicionalmente, los socios, controlantes y beneficiacios finales pueden tambien ser requeridos para completar un proceso de validación de identidad. En este caso, cada persona recibirá un link via whatsapp o email donde al hacer clic podrá completar el proceso. Aceptará en ese momento términos y condiciones propuestos.
Opcionales
Backoffice
Todas los procesos de onboarding exitosos realizados en la plataforma pueden ser monitoreados desde nuestro backoffice. Se podrá buscar por persona, nombre, cuit y obtener la información recopilada. Permite la descarga en PDF del legajo.
Servicio de pre-check manual
El servicio de pre-check manual consiste en la revisión de la documentación suministrada por una persona humana. Este proceso se realiza luego de haber completado todas las validaciones automáticas realizadas por el sistema. Genera una actualización del estado de una solicitud y puede disparar un alerta vía webhook.
Venta de productos
Adicionalmente se podría agregar al proceso una oferta de productos. Esta oferta de productos corren sobre nuestro motor de desición segun los criterios de aceptación configurados en el backoffice.
Las personas que cumplan con estos criterios, recibirán en el nodo offer
un listado de los productos a los que calificó.
en beta
Los servicios de backoffice y pre-check serán cotizada por separado.